המהפכה הכלכלית הגדולה: איך עשירים מתעשרים על חשבון אחרים

במאמר זה נחקור את השינויים המהותיים שהתרחשו בשוק ההון מאז 2016, והשפעתם על העושר של העשירים לעומת המעמד הבינוני והנמוך. נבין כיצד רכישות מניות עצמאיות תורמות לעליית הערך של חברות ומדוע חשוב לנו להבין את המערכת כדי לנצל את ההזדמנויות שהיא מציעה.

מהפכת העושר הגדולה

במשך העשור האחרון, התרחשו שינויים דרמטיים בשוק ההון, ששינו את פני הכלכלה העולמית. מדובר במהפכה של ממש, בה הועברו טריליוני דולרים מקבוצה אחת של אנשים לאחרת. המידע הזה לא תמיד מגיע לידיעת הציבור הרחב, ורבים נשארים מאחור.

המהפכה הזו אינה רק תוצאה של שינויים טכניים, אלא גם של החלטות פוליטיות וכלכליות שהשפיעו על הדרך בה חברות פועלות. במקום לשלם דיבידנדים, חברות רבות החלו לבצע רכישות מניות עצמאיות, מה שהוביל לעלייה דרמטית בערך המניות.

העובדות והמספרים

כדי להבין את המהות של המהפכה הזו, נבחן את הנתונים. מה קרה בשוק המניות לאחר 2016? ה-S&P 500, אחד המדדים החשובים בשוק ההון, חווה עלייה משמעותית, הרבה מעבר לציפיות.

ב-2016, מחיר המניה של אפל היה 23 דולר, והיום הוא עלה ב-1000%. השאלה היא: מה גרם לעלייה הזו? התשובה טמונה בהשקעות הכספיות של החברות עצמן, ולא בהכנסות שהן מניבות.

הגישה החיובית למערכת

במקום לכעוס על המערכת, כדאי לנו ללמוד איך היא פועלת ולנצל את ההזדמנויות שהיא מציעה. הבנה של המערכת מאפשרת לנו לקבל החלטות כלכליות טובות יותר, שיכולות להוביל אותנו לעושר.

הגישה הזו מצריכה מאיתנו להיות מעורבים יותר בשוק ההון, להבין את השפעות השוק ולפעול בהתאם.

ה-S&P 500 והשפעתו

ה-S&P 500 הוא מדד המייצג את הביצועים של 500 החברות הגדולות ביותר בשוק האמריקאי. עלייה במדד זה משמעה שהעשירים מתעשרים, בעוד שהמעמד הבינוני והנמוך לא תמיד נהנים מאותן הטבות.

מה קרה ב-2016?

ב-2016, עם כניסתו של הנשיא טראמפ לתפקידו, חלה ירידת מיסים משמעותית עבור חברות. המיסוי צנח מ-37% ל-21%, מה שאפשר לחברות להחזיר יותר כסף לשוק.

ההחלטות הפוליטיות הללו לא רק שיפרו את מצב החברות, אלא גם יצרו הזדמנויות רבות עבור המשקיעים. חברות החלו לרכוש את מניותיהן, מה שהגביר את הביקוש וגרם לעלייה במחירים.

מהן רכישות המניות?

רכישות מניות הן תהליך שבו חברה קונה את מניותיה שלה בשוק. זהו כלי שנועד להעלות את ערך המניה על ידי הפחתת מספר המניות הזמינות בשוק.

כאשר חברה קונה את מניותיה, היא מגדילה את הביקוש, מה שמוביל לעלייה במחיר המניה. זהו מהלך חכם שמאפשר לחברות לשמר את ערך המניות שלהן מבלי לשלם דיבידנדים.

היתרונות של רכישות מניות

• עלייה בערך המניות: רכישות מניות מגדילות את הביקוש ואת ערך המניה.
• חיסכון במיסים: אין מס על רווחי הון עד שהמניות נמכרות.
• שיפור בתדמית החברה: השקעה עצמית במניות משדרת אמון מצד ההנהלה.

איך עשירים מתעשרים בלי לשלם מסים?

עשירים רבים משתמשים באסטרטגיות חכמות כדי להימנע מתשלום מסים על רווחי הון. הם מחזיקים במניות רבות, וכאשר מחיר המניה עולה, הם לא משלמים מסים עד שהם לא מוכרים את המניות.

באופן זה, הם יכולים להגדיל את ההון שלהם מבלי לשלם מיסים, מה שמוביל לעושר הולך וגדל.

הדוגמה של אפל

אפל היא דוגמה מצוינת לשיטה שבה חברות יכולות להגדיל את ערך המניות שלהן מבלי לשלם דיבידנדים. מאז 2016, מחיר מניית אפל עלה ב-1000%. איך זה קרה? התשובה טמונה ברכישות המניות העצמאיות שהחברה ביצעה.

אפל החלה לקנות את מניותיה שלה בכמויות אדירות. למשל, ב-2016, היא רכשה מניות בשווי של 127 מיליארד דולר. זה בדיוק מה שגרם לעלייה הגדולה במחיר המניה – הביקוש למניות עלה, והמחיר זינק.

דוגמאות נוספות מחברות גדולות

אפל אינה החברה היחידה שעושה זאת. חברות כמו גוגל, פייסבוק ונבידיה גם הן רוכשות את מניותיהן. גוגל, לדוגמה, השקיעה 70 מיליארד דולר ברכישות מניות. פייסבוק, שהשקיעה 40 מיליארד דולר, בחרה לקנות מניות ולא לחלק דיבידנדים.

ב-2021, חברות בארה"ב השקיעו 885 מיליארד דולר ברכישות מניות. זהו סכום עצום שמעיד על המגמה הכללית בשוק.

ההשפעה של טראמפ על השוק

כניסתו של טראמפ לתפקיד הנשיא שינתה את כללי המשחק. עם הפחתת המיסים, החברות קיבלו יותר כסף פנוי לרכוש מניות. המיסוי צנח מ-37% ל-21%, מה שאפשר לחברות להחזיר יותר כסף לשוק ולבצע רכישות מניות.

ההחלטות הללו לא רק שיפרו את מצב החברות, אלא גם יצרו הזדמנויות רבות עבור המשקיעים. זהו מהלך שטוב לחברות, אך לא תמיד לטובת המעמד הבינוני והנמוך.

החמרת המצב תחת ביידן

עם כניסתו של ביידן, המצב השתנה. ביידן נקט בגישה יותר מחמירה כלפי החברות הגדולות, מה שהוביל להחמרת המצב עבור המעמד הבינוני. הוא החמיר את המיסים והגביר את הרגולציה, דבר שהקשה על החברות לבצע רכישות מניות כמו בעבר.

ההחלטות האלה עשויות להוביל לירידה בביקוש למניות ולפגיעה בעשירים, אך גם פוגעות במעמד הבינוני.

איך מכסים משפיעים על האזרח הפשוט?

המכסים המוטלים על מוצרים זרים משפיעים ישירות על האזרח הפשוט. כאשר מכסים גבוהים מוטלים על מוצרים, המחירים של המוצרים עולים. לדוגמה, אם מחיר אבוקדו היה דולר אחד, עם מכס של 20%, המחיר יעלה ל-1.20 דולר.

זהו מצב שבו האזרח הפשוט, שלא מחזיק במניות, מוצא את עצמו משלם יותר על דברים בסיסיים, בעוד שהעשירים נהנים מהעלייה בערך המניות שלהם.

הפתרון: השקעה והבנה של המערכת

כדי לשנות את המצב, על האזרח הפשוט להתחיל להשקיע. הבנה של המערכת הפיננסית היא קריטית. עלינו ללמוד אילו מניות לקנות ואילו להימנע מהן. השקעה היא לא רק עבור העשירים – גם המעמד הבינוני יכול לנצל את ההזדמנויות בשוק.

השקעה נכונה יכולה לשנות את המצב הכלכלי של אנשים רבים, ולאפשר להם לקחת חלק מהשגשוג.

הזדמנויות למעמד הבינוני

למרות הקשיים, ישנן הזדמנויות רבות עבור המעמד הבינוני. חברות רבות ממשיכות לגדול, והשקעה במניות שלהן יכולה להניב רווחים משמעותיים. הבנת השוק והזדמנויות ההשקעה יכולה להיות המפתח להצלחה.

אם נלמד את השוק ונשקול השקעות חכמות, נוכל לנצל את המצב הנוכחי ולהתחיל לבנות את העתיד שלנו.